央廣網上海8月5日消息（記者周洪）近日，農行上海松江支行成功堵截了一起2億元的票據詐騙案件，為當事人挽回巨額資金損失。2016年7月27日，農行上海松江泗涇支行客戶經理接待了轄內客戶某公司。公司負責人告訴他，最近正在做一筆銅礦貿易，合同金額2億元，對方以商業承兌匯票支付貨款。他特地前來銀行咨詢如何辦理貼現，并將隨身攜帶的全套資料交給客戶經理查驗。

    2億元的合同金額，用商業承兌匯票支付，這一做法引起了客戶經理的警覺。經過一番仔細的查看，客戶經理發現了證明材料中的諸多破綻。商業承兌匯票由出票人簽發，銀行以外的付款人承兌，但客戶提供的證明材料顯示，某金融機構“自愿”為此批商業承兌匯票提供保證擔保，對票據可能出現的問題承擔責任，并提供了總額為2億元的商業承兌匯票綜合授信。

    這一所謂的“銀行背書”恰恰暴露出了問題所在，客戶經理意識到這批商業承兌匯票很可能是假的。而客戶提供的證明材料，格式混亂、字跡模糊，更加重了他的懷疑。為了保護好客戶巨額資金的安全，農行上海松江泗涇支行客戶經理通過系統查詢到該擔保銀行的聯系方式，電訊得知，所謂的擔保銀行從未對該批“電票”做出保證擔保，更沒有給予企業2億元的綜合授信。通過農行系統以及工商網站的進一步查詢，客戶提供的“電票”票號均不存在，且銅礦的買家即對手公司已被列入經營異常名錄。

    自此可以確定，這是一起典型的利用金融票據進行詐騙的案件，金額高達2億元。農行上海松江支行在合同履約前驗證了票據及證明材料的真偽，成功堵截了這起巨額詐騙。

   “票據詐騙包括偽造、變造金融票據，假冒身份轉讓、使用，做虛假記載等多種手段。”農行工作人員介紹了票據詐騙的方式，并提醒廣大客戶提高警惕，增強識別能力，可隨時前往農行網點咨詢票據業務，攜手打擊金融詐騙。