央廣網上海元月13日消息（記者吳善陽）上海銀監局認真貫徹落實銀監會依法監管、嚴格執法的相關要求，針對銀行業改革創新轉型新形勢，優化監管資源配置，完善監管治理架構，從創新現場檢查工作、加強違法懲戒力度、做實為民監管、持續推動簡政放權等方面，多措并舉，全面推進依法行政、嚴格執法、為民監管，取得良好成效。2015年，全年處理人員622人次，行政處罰金額1498萬元。

　　2015年，上海銀監局圍繞銀監會現場檢查計劃安排，持續加強現場檢查力度，有效貫徹落實銀監會“兩個加強，兩個遏制”專項檢查工作，實施了覆蓋各類機構的信貸業務、存款業務、票據業務、同業業務、理財業務等專項檢查項目。2015年，上海銀監局共派出檢查組169個，共提出658條監管意見，采取30項審慎監管措施，責成機構處理人員622人次。

　　上海銀監局持續推動監管執法組織架構改革，規范執法程序標準，加大問責懲戒力度，全面推進處罰信息公開。一是完善監管行為規則與轄內審慎規制建設。起草制定《上海銀監局監管規制委員會工作制度》、等3項制度，修訂《上海銀監局行政處罰操作規程》等4項處罰制度。二是加大行政處罰力度，確保“當立必立、當罰則罰、當移送則移送”，對不按規定報送統計資料、同業業務、授信業務、金融許可證管理等一系列違規違法行為予以立案處罰，有效維護了上海銀行業的穩健發展。2015年，上海銀監局共辦結26例行政處罰事項，處罰金額共計1498.2萬元。三是加大行政處罰信息公開，主動公開了2003年上海銀監局建局以來所有的行政處罰決定書共165件。四是對機構違法情節予以差異化考量，客觀量化處罰調整細項，設置正向激勵量化標準，以準確厘清銀行業金融機構的違法責任、明確傳遞監管導向，鼓勵銀行業金融機構積極自查、及時整改，化解經營風險。

　　上海銀監局高度重視關系到金融消費者切身利益的監管問題，探索相關機制體制創新，推動銀行從業人員職業操守建設和誠信體系建設。一是繼續細化理財銷售過程的錄音錄像的“雙錄”合規標準，下發《關于修訂商業銀行代銷業務管理有關制度的通知》，構建“分區、雙錄、三公示”的網點銷售管理標準，為金融消費者保護提供制度保障。二是指導上海市銀行同業公會研究發布《上海市銀行業個人理財產品銷售管理自律公約》，明確理財銷售過程中應做到產品信息、理財銷售人員資質、離職人員信息三公示，進一步規范理財銷售行為。三是探索建立信訪、舉報、投訴“三分離”工作機制，輔以前端銀行做好初訪初訴處理的制度安排和后端調解中心的組建，構造全新的消費者保護工作機制。自2015年6月實行新工作機制以來，共收到舉報、投訴事項699件（不計來電咨詢），同比下降14.02%，近年來各類投訴增長的趨勢初步緩解。四是推進上海銀行業從業人員管理。開發運行“上海銀行業從業人員監管信息系統”，新系統由人員流入、人員流出、處罰信息、合規測試、理財資質等5大模塊組成，具有通知公告、數據查詢、數據統計、數據篩選、數據維護、系統設置等功能；系統已經導入上海市銀行同業公會組織開展的轄內金融機構管理人員合規水平測試的6244名管理人員測試成績、上萬條人員流動信息以及從業人員處罰信息。下一步還計劃導入從業人員涉及大額民事經濟糾紛訴訟，相關治安處罰等信息，防止銀行員工“帶病流動”、“交叉感染”。五是加強防范電信詐騙工作，轄內銀行營業網點成功防阻電信網絡詐騙案件共476起，成功攔截金額總計9453.7萬元。

　　為進一步服務于上海銀行業創新轉型發展，上海銀監局探索構建寬進嚴管、統一規范的銀行業金融機構市場準入監管新機制。一是建立市場準入權利清單，為市場準入監管權力邊界畫上了紅線。二是明確行政許可工作職責，加強對機構的事前引導以及事中、事后的監管。三是加大特定領域的準入扶持力度，引導及支持總部型、功能型、創新型以及輕資產型銀行業金融機構落戶上海自貿試驗區，截至2015年末，區內共設有21家法人銀行、99家分行、13家專營機構和301家支行級網點，以及六大類27家非銀機構和4家資產管理公司；及時將區內支行級及以下機構、高管準入事后報告等自貿區市場準入簡化制度復制推廣至三個新片區，目前共累計8家銀行采用事后報告制設立了9家支行；參照國際監管經驗，探索推出了“自貿區銀行業務創新監管互動機制”，針對現行業務準入制度未及覆蓋或不清晰的領域，金融機構在與監管部門的充分溝通后，可以個案突破的方式先行先試。截至目前，已有7項創新試點項目先行落地。