今年1月份，有投資者爆料稱，國資控股平臺恒貸網上線2個月后“失聯”，負責人不見蹤影。據悉，目前該案已經在北京朝陽區立案。

　　據投資者統計，截至目前，總共有500多位投資者受到牽連，幾乎遍布全國各地，涵蓋了各年齡層，累計損失1800多萬元。據《證券日報》記者了解，仍有近300位投資者在追查恒貸網控制人的去向。

　　根據恒貸網官網顯示，該平臺2016年11月份剛剛上線，其宣稱是新能源汽車行業的供應鏈金融平臺，控股股東為山東省魯西南地區國資委下屬國有獨資企業，標的年化收益率多為7.8%-10%之間，投資期限多為1個月。

　　本報記者就此展開了深入調查，發現恒貸網有3個網站4個聯系地址，且都不一樣，目前恒貸網的3個網站能夠打開，但不能投資。此外，恒貸網還有App，支持微信端投資，并以第三方資金托管、國有控股等進行宣傳。更令人疑惑的是，恒貸網背后的控制人手里可能仍有“余牌”可打。

　　“他們一筆借款都沒有還過”，恒貸網投資者表示。據本報記者采訪得知，投資最多的有300萬元，投資最少的也在1萬元左右。“投資者想要追償無疑是個漫長的過程。”北京市遼海律師事務所主任谷遼海對記者表示。

　　打“溫情牌”引投資者上鉤

　　平臺總部辦公地為虛構

　　“最開始是由一個QQ群做推廣，群主叫盧峰，恒貸網近90%的投資者都是他的‘功勞’，其實盧峰知道很多實際情況，也隱藏了很多，就是幫著恒貸網作假。”有知情人對《證券日報》記者表示，幾乎沒有投資者見過盧峰本人，大多都只是線上聯系，僅有一個投資者見過他的老婆。

　　據了解，群主“盧峰”為真實姓名，在一個四川的科研單位工作，但由于不知道具體單位，所以難以查到其目前狀況。本報記者獲得了一份恒貸網內部通訊錄，上面有實際控制人夏建偉、崔洋及公司內部高管的聯系方式，但目前均已無法接通。

　　隨后，本報記者通過一位投資者介紹進入恒貸網的維權群，該群審查非常嚴格，記者偽裝成投資者進群之后就面臨了幾個人的嚴格“審問”，似乎被他們察覺，最終還是被踢出了群。“現在這些人在一起追查恒貸網負責人的下落，所以比較謹慎”，介紹記者進群的投資者說道。

　　該投資者對記者表示，在恒貸網上投資最多的是一位來自貴州的退休國企職工，已經60多歲的宋阿姨。為了讓她追加投資，除了平臺客服的“噓寒問暖”之外，徹底讓她放心將“老本”投進去的原因是，在2016年12月底，宋阿姨的老公生病住院，在醫院看護的宋阿姨收到了來自恒貸網的花籃，上面寫著“恒貸網全體員工祝老爺子早日康復。”

　　除了打“溫情牌”，恒貸網還特別注重用戶體驗。據該投資者反映，只要有疑問客服不僅耐心解答，公司高管還會打電話細心地解釋，就在這樣一波波的攻勢下很多投資者陷了進去。“如果有任何疑問，群主盧峰知道的話也會想辦法化解，讓你又一次相信了。”另有投資者表示。

　　《證券日報》記者于近日分別對其官網所顯示的辦公地址進行了實地走訪，其中綜合中心地址為北京市朝陽區東三環中路財富中心A座7層701室，到達后發現701室確為其公司，但恒貸網幾個字已經被鏟掉。當時公司大門大敞，只有2位女士在，本報記者詢問之后，其中一位女士表示：“我就是負責看門，什么也不知道。”隨后與另一位女士將門鎖上離開。而該大廈的物業對此公司也是三緘其口。

　　本報記者又來到其官網公布的總部地址，位于北京市朝陽區金臺西路8號2幢四層4048。但是，記者費力找尋多時發現該公司公布的辦公地為假地址。實際上，金臺西路8號是朝陽賓館（金臺西里店），據百度百科上顯示朝陽賓館開業時間為1989年。

　　“金臺西路8號就一棟樓沒有第二棟樓，最近好多人都在找這個地址”，朝陽賓館的工作人員對本報記者表示。

　　號稱國資背景卻遭“打臉”

　　平臺借款標的疑似造假

　　“最開始就是騙局。”有投資者向《證券日報》記者感嘆，噓寒問暖是一種手段，恒貸網最初的目的就是詐騙。“去年有個朋友被招聘到恒貸網工作，之后工資都沒拿到，所以這位朋友就覺得這個公司有問題，可能是一個騙子平臺。”

　　明知道是騙局為什么那么多投資者跳進去？本報記者反問。該知情人士表示無奈，“我也是聽說的，誰也沒有證據。他也從一個資深員工（推廣經理）那里聽說的，所以知道些內幕。”記者再三追問，他并不愿意多說。

　　不過讓更多投資者栽倒的，還是因為恒貸網號稱“國資平臺”的宣傳。“當初我們就是看國資背景才放心投的”，不少投資者如此對《證券日報》說。

　　據其官網信息顯示，平臺上線時間2016年11月11日，是北京恒貸投資管理有限公司運營的供應鏈金融平臺，并且特意強調，其背景區別于一般國有控股平臺，控股股東是當地政府專為地方經濟建設和政務發展專門成立的公司，屬于國有創新安全型互聯網金融平臺。控股股東為山東省魯西南地區國資委下屬國有獨資企業。主營業務包含：政府授權范圍內的國有資產運營；政府投融資項目管理；股權投資管理等。

　　但是平臺的國資背景已經被“打臉”——曹縣財經發展有限公司方面回應稱，“恒貸網用的章、營業執照都是冒用我們的，我們從頭到尾都沒有投資過這家公司。我們已經報警，也建議投資者立即報警。”

　　除此之外，恒貸網還存在標的造假的嫌疑。據官網顯示，恒貸網平臺上所有的投資項目為新能源汽車質押借款項目，上游廠商提供新能源汽車，經銷商需要資金購買，資金流通不暢的就通過恒貸網平臺發布借款項目，平臺將信息提供給資金出借人。經銷商和出借人達成借款協議，新能源汽車廠商提供擔保。

　　在恒貸E3系列-電動車汽車個人借款201701-030（第一期），《證券日報》記者看到其新能源汽車的上游供貨商生產方是山東華達新能源科技有限公司，這家企業在項目逾期后本應提供擔保，然而，在平臺爆發兌付危機后，提供擔保的公司卻未出現。

　　上述投資者表示，“我們發現提現困難時，有人給擔保方山東華達打電話，那邊說根本不知道這個平臺，壓根不知道借款的事，平臺公布的廠商電話也都是假的。”

　　據本報記者查詢，山東華達新能源科技有限公司確實是國能電動車及配件研發生產龍頭企業，該公司介紹稱是集研發、生產、銷售于一體的專業化、現代化新能源高新技術企業，主要生產電動四輪，電動三輪，及旅游觀光車和老年代步車。記者致電該公司的孫經理，但電話一直無人接聽。

　　平臺關聯企業密如蛛網

　　實際控制人或掌控多個平臺

　　有投資者向對《證券日報》記者表示，他從原恒貸網的一位高管處聽說，“其原實際控制人崔洋等人就是在‘養牌子’，最開始掛靠在宋慶齡基金會投資有限公司下面，打著這個招牌談合作，說有宋慶齡基金會參股，就比較好運作。從2016年上半年以100萬元開始運作，‘養’完之后賣給別人，騙完就走。”但真偽不能證實。

　　本報記者以此為線索，查詢了大量的工商登記資料及天眼查信息，從其人物關系及公司關系圖譜終于發現了一些蛛絲馬跡。

　　有一家名為中宋基業（北京）投資管理有限公司（下稱：中宋基業）的企業，由北京集賢眾信投資管理有限公司（下稱：集賢眾信）參股，王征任執行董事、崔洋任監事。有意思的是，參股中宋基業的集賢眾信則是由中國宋慶齡基金會、宋慶齡基金會機關服務中心等一些企業參股建立的。這從側面證實了上述知情人的說法。

　　在工商資料里顯示，中宋基業由北京寶商籌投資管理有限公司變更而來。變更之前，崔洋及李明強是自然人股東且分別擔任公司高管，變更后，李明強已經不見蹤跡，崔洋仍然任公司監事。 另一家名為北京融籌資產管理有限公司工商資料也顯示，主要高管是李明強和崔洋，注冊是時間是2015年9月30日，注冊資本5000萬元，狀態為在營業。而崔洋、李明強也恰巧出現在恒貸網的企業投資者及法人代表里面。

　　從天眼查查詢與崔洋及李明強有關聯的企業，本報記者發現，中宋基業的地址是北京市平谷區林蔭北街13號信息大廈802室，而北京融籌資產管理有限公司的地址、電話、企業郵箱皆與中宋基業相同。

　　此外，工商信息中顯示，一家名為有人貸的網絡借貸平臺的運營方安信卓越投資有限公司在2017年1月19日做了一次變更，也就是恒貸網在1月17日不能提現的第二天，增加了中宋基業。有人貸共有兩個網站，《證券日報》記者致電該平臺，該平臺客服人員表示：“兩個網站是因為一個是新的一個是舊的，新平臺還可以投資但必須重新注冊，老平臺不能投資了。”記者反問同一家平臺，老平臺注冊賬號新平臺還要重新注冊嗎？該客服人員回答有些支支吾吾，僅表示“老平臺，只負責還款。”

　　這些蜘蛛網般的關聯企業似乎也印證了崔洋、李明強等人手里的“牌”并非只有一張，其他牌將如何打還不得而知，但恒貸網這張牌已經打完而且“獲利”。前述投資者表示，“恒貸網這些高管還沒逃離北京，在另一個地方又弄了個牌子，估計還是想騙，希望投資者注意。”但這也只是這位投資者的說法，目前并未得到證實。