央廣網(wǎng)北京1月8日消息 據(jù)經(jīng)濟之聲《天天315》報道，現(xiàn)在各種非法期貨營銷手段層出不窮，這些騙子真是高智商犯罪，把人的那點好逸惡勞、貪財惜命的弱點都算計清楚了，這才能夠一騙一個準(zhǔn)兒。

　　《天天315》的主持人王超就親身經(jīng)歷了一次網(wǎng)上釣魚事件：

　　王超：我在百度上輸入“正規(guī)投資平臺查詢”，就出現(xiàn)了一個特別高大上的網(wǎng)頁，叫“中國金融投資公司監(jiān)管機構(gòu)查詢系統(tǒng)”，上面分別有原油、期貨、外匯、股票、貴金屬這樣的分類，還有一行字，寫著“擁有全國最大數(shù)據(jù)庫，截止*年*月*時”，精確到時和分了，“已為投資者查詢1473次”， 讓你輸三個信息：一，平臺名稱；二，你的手機號，三，驗證號，點擊查詢之后，給你一條特別振奮人心的提示：3秒告訴你這家機構(gòu)是不是合法。

　　3秒之后啥也沒查詢出來，你剛才輸入的內(nèi)容倒是有滾動的字幕在屏幕上出現(xiàn)：尾號為***的投資者在*時*分查詢了****平臺。

　　我自己親自體驗了一下，大概上午10點多查詢的吧。中午的時候有一個來自上海的電話打我的手機，問我今天是不是查詢了什么什么平臺。我說：是啊。他就講說他是***平臺的。正規(guī)資質(zhì)，十分可信，白銀、原油都可以做。我這才明白：原來設(shè)置一個什么全國金融機構(gòu)查詢系統(tǒng)就是人家的釣魚手段啊！就是為了得到我的手機號。

　　關(guān)于這一話題，中國期貨業(yè)協(xié)會信息技術(shù)部王曦、大連商品交易所會員服務(wù)部紀(jì)彤國和和訊財經(jīng)金融衍生品事業(yè)部副總經(jīng)理喬京進行了分析與解讀。

　　紀(jì)彤國：這招不錯。第一，知道你是一個很好的目標(biāo)客戶，你一定對投資感興趣；第二，你對有人給你推銷的平臺心存疑慮，需要找一家更靠譜的機構(gòu)做投資；第三，你是一個謹(jǐn)慎的投資者， 可以根據(jù)你這個特點想好合適的措辭引你入洞。

　　喬京：不僅如此，人家還專門做了“如何防范互聯(lián)網(wǎng)投資騙局”的網(wǎng)頁，還有提供“法律援助”的服務(wù)。現(xiàn)如今互聯(lián)網(wǎng)詐騙廣泛存在，如果感覺到受到詐騙，他這種免費提供“法律援助”的做法正好是“雪中送炭”了。這種做法也很高明。

　　王超：我知道自己上了當(dāng)之后，就在手機設(shè)置上把這個電話列入黑名單。但不久之后，又有另外的人給我打電話，也是要推銷這個。直接問：你有興趣投資現(xiàn)貨原油嗎？我再屏蔽掉。結(jié)果后來，福建的、江蘇的也給我來電話了。如果不是自己親身經(jīng)歷，也真體會不到現(xiàn)在互聯(lián)網(wǎng)營銷可以做到這樣深入、執(zhí)著，沒有底線。

　　經(jīng)濟之聲：這類非法網(wǎng)站都有什么表現(xiàn)形式？

　　王曦：第一種就是偽裝，也就是不法分子利用各種手段、假冒或仿冒正規(guī)經(jīng)營機構(gòu)的網(wǎng)站，常見的做法就是把釣魚網(wǎng)站的URL地址做的跟正規(guī)經(jīng)營機構(gòu)的URL地址很像，只有細(xì)微的差別，比如用數(shù)字1代替URL地址中的英文字母I或l，讓投資者很難識別；或者利用正規(guī)經(jīng)營機構(gòu)信息系統(tǒng)中漏洞，嵌入惡意HTML代碼等方式，誘騙投資者到仿冒的釣魚網(wǎng)站上做相關(guān)的操作，繼而騙取手機號碼、甚至用戶名、密碼等敏感信息。

　　還有的非法網(wǎng)站或平臺不采用假冒或仿冒的手段，可能就是以其他的名稱開展非法的業(yè)務(wù)，這個時候，他可能就會采取通過郵件、論壇、微信、QQ、短信等方式傳播非法網(wǎng)站地址，再輔以一些的夸大的宣傳，誘使投資者進入圈套，到他的網(wǎng)站或平臺做交易。

　　近幾年，除了上述方式以外，非法網(wǎng)站又出了一些新花樣，比如說：

　　（1） 推廣鏈接。一些非法期貨交易平臺利用互聯(lián)網(wǎng)搜索引擎進行推廣，打出開戶送100、交易免手續(xù)費、免費行情軟件等口號引誘你入局，一旦你點擊進去了就會出現(xiàn)一個現(xiàn)貨白銀投資網(wǎng)站，跳出手機注冊彈窗，還聲稱只要注冊就有紅包。可是一旦你注冊了，就會有一堆營銷電話將會打進你的手機號。

　　（2）直播室。隨著直播的火熱，一些非法平臺開始利用上了這種新型的方式。“股票直播室”、“原油直播室”、“大宗商品直播室”等等開始登臺。他們往往采用22小時視頻直播講堂，即時盤面分析，在線答疑解惑，提供行情直播、在線解盤、在線提問咨詢等。營造火熱的交易氛圍，瘋狂的盈利曬單，吸引投資者開戶入金交易等等最終造成巨大虧損。

　　經(jīng)濟之聲：隨著網(wǎng)絡(luò)直播的興起，網(wǎng)友們閑來無事總愛去直播間逛逛，沒想到這一塊也成為安全隱患。在監(jiān)管層面，有沒有對網(wǎng)絡(luò)直播做出一些準(zhǔn)入規(guī)定？

　　紀(jì)彤國：網(wǎng)絡(luò)直播上的分析師從來直說高收益，卻不提示風(fēng)險，嚴(yán)重?fù)p害投資者的利益。為了規(guī)范網(wǎng)絡(luò)直播亂象，2016年9月，新聞出版廣電總局下發(fā)《關(guān)于加強網(wǎng)絡(luò)視聽節(jié)目直播服務(wù)管理有關(guān)問題的通知》，指出，未持有《信息網(wǎng)絡(luò)傳播視聽節(jié)目許可證》(以下簡稱《視聽證》)的機構(gòu)和個人既不能開展個人秀場直播，也不能辦新聞、綜藝、體育、訪談、評論等各類視聽節(jié)目，不得開辦視聽節(jié)目直播頻道。

　　10月份，上海公安網(wǎng)安部門緊隨其后，針對網(wǎng)絡(luò)直播平臺亂象，出臺系列措施進行專項整治，針對針對群眾舉報、網(wǎng)絡(luò)曝光或網(wǎng)民反映問題集中以及其他違法行為，以及安全管理秩序混亂、安全管理措施不落實等三類網(wǎng)絡(luò)直播平臺進行集中專項整治工作。上海公安機關(guān)依法關(guān)停違規(guī)直播間1000余個，其中，大宗商品直播間“金融道”赫然在列。公安機關(guān)“金融道”等14家違法違規(guī)網(wǎng)絡(luò)直播平臺進行警告并限期整改、停業(yè)整頓等處罰。

　　經(jīng)濟之聲：搜索引擎上面也有很多非法的鏈接或者一些釣魚網(wǎng)站，這一些在搜索引擎上鏈接到的非法釣魚網(wǎng)站主要體現(xiàn)出一種什么樣的特征？我們怎么來防范？

　　喬京：這些非法平臺獲客的途徑是什么？因為百度用戶在使用百度時，他有一個基本的需求，使得百度抓客更加準(zhǔn)確。有資料顯示，在百度推廣的交易所會員企業(yè)穩(wěn)步增長，百度一份對外的資料顯示，部分交易平臺通過百度推廣8個月可能會吸納多少散戶，會員一年的入金大概在幾千萬到幾十億不等，這個規(guī)模還是非常大的，一些會員機構(gòu)一年的收入只有4、5千萬元，所以它們可能有80%要投給百度，像360等搜索引擎每月投放的數(shù)額都接近數(shù)百萬元，它們一個獲客成本可能在300元左右。盡管獲客成本如此之高，但是交易所和會員單位對于百度推廣的業(yè)務(wù)還是趨之若鶩。由于非法機構(gòu)推廣泛濫，現(xiàn)貨詐騙成災(zāi)，嚴(yán)重?fù)p害了投資者的利益，百度搜索在搜索競價排名等業(yè)務(wù)上進行了規(guī)范，國家網(wǎng)信辦也對百度業(yè)務(wù)提出了整改的要求。以前我們在搜索期貨交易等關(guān)鍵詞時，第一頁幾乎全部都是貴金屬的交易軟件，例如投資軟件、模擬軟件等各類交易平臺的推廣鏈接，再往后翻才能看到客戶真正要找的管網(wǎng)真身。另外，在百度另一份針對大宗商品行業(yè)推廣的通知中，百度已經(jīng)要求禁止推廣涉及大宗商品二元期權(quán)等行業(yè)了，另外還下架了一大批外匯貴金屬公司的廣告，這些措施會在很大程度上保護投資者的利益。在搜索引擎作出改變的同時，我們也要提醒各位投資者在瀏覽互聯(lián)網(wǎng)時謹(jǐn)防釣魚網(wǎng)站，切記天下不會掉餡餅，保護個人隱私，特別是個人的電話號碼等，更加理性的守住我們的錢袋子，保護我們的合法權(quán)益。

　　經(jīng)濟之聲：這些釣魚詐騙平臺有什么特點？大量非法網(wǎng)站的存在會產(chǎn)生什么后果？

　　紀(jì)彤國：這類網(wǎng)站隱秘性和迷惑性較強，盜用手段惡劣，常用期貨投資咨詢服務(wù)為賣點，提供解盤信息、承諾盈利等服務(wù)。它們的仿造成本非常低，注冊個網(wǎng)站，摘錄一些信息，安裝一兩部電話就可以撒網(wǎng)捕魚了，一些仿冒的網(wǎng)站所顯示的公司、注冊地在A地，人員在B地，IP地址卻在C地，由于是通過互聯(lián)網(wǎng)開展業(yè)務(wù)，這些網(wǎng)站往往是一查就關(guān)，風(fēng)聲停了就開，反反復(fù)復(fù)，無疑加大了查處的難度，這類網(wǎng)站的存在嚴(yán)重干擾了期貨市場的正常經(jīng)營秩序，侵犯了合法公司的合法權(quán)益，給投資者造成經(jīng)濟損失，在社會上造成的影響也是非常惡劣的。

　　經(jīng)濟之聲：可以說釣魚網(wǎng)站已經(jīng)嚴(yán)重影響到互聯(lián)網(wǎng)的安全，如果不加防范，稍有不慎就會陷入他們精心編織的陷阱。那么我們應(yīng)該怎么來防范此類網(wǎng)站，保護自身的利益呢？

　　王曦：我們建議投資者還是能夠在源頭上把好關(guān)，也就是說如果要從事期貨交易，一定要擦亮眼睛，選擇合法的期貨經(jīng)營機構(gòu)，那哪些才算是合法的期貨經(jīng)營機構(gòu)？其實鑒別的方法也比較簡單。我們還是建議投資者通過中國期貨業(yè)協(xié)會網(wǎng)站去查詢，它首頁上有一個信息公示欄目，那里面所有公示出來的期貨經(jīng)營機構(gòu)都是合法的經(jīng)營結(jié)構(gòu)。與此同時，各家經(jīng)營機構(gòu)官網(wǎng)的鏈接、聯(lián)系電話，甚至是股東信息、高管人員的信息、分支機構(gòu)、財務(wù)信息、誠信記錄等信息也都可以在信息公示欄目里面查到。投資者也同樣可以通過中國證監(jiān)會以及四家合法的期貨交易所的網(wǎng)站查到合法機構(gòu)的名錄。如果還不放心，也可以直接去經(jīng)營機構(gòu)總部或者營業(yè)部進行實地的走訪和查看，或者去咨詢中國證監(jiān)會在當(dāng)?shù)氐呐沙鰴C構(gòu)進行核實。最后，我們還是想提醒投資者，一定要提高警惕，對不明真相的高風(fēng)險投資一集來路不明的平臺，一定要多一分懷疑、少一分僥幸，多了解、多咨詢，防止上當(dāng)受騙。

　　經(jīng)濟之聲：我們在案例中也發(fā)現(xiàn)，除了非法鏈接，非法軟件的殺傷力更大。這些非法的軟件通常以什么樣的形式存在，然后怎樣騙取投資者的本金？

　　紀(jì)彤國：不法分子利用非法軟件實施詐騙，最通常用的就是假行情。雖然每個現(xiàn)貨交易平臺都在宣稱，自己的平臺報價都是跟國際接軌的，交易的白銀、原油品種都是由倫敦銀或WTI原油通過-匯率轉(zhuǎn)化而來，關(guān)聯(lián)市場價格，行情實時變動。但是他們實質(zhì)是內(nèi)部盤，并不連接實際交易的正規(guī)期貨市場，這些假平臺的后臺操作者和投資者對賭，對平臺有利則成交，不利就不成交，投資者必定虧損。另外，經(jīng)紀(jì)商為賺取手續(xù)費，故意引導(dǎo)客戶頻繁交易，也會導(dǎo)致投資者損失。

　　假行情這件事，本來以為很好查驗，但現(xiàn)實生活中這類案例時有發(fā)生，投資者就是被蒙在鼓里。

　　今年11月份，安徽滁州破獲了一起特大現(xiàn)貨詐騙案，該團伙詐騙的主要方式，是利用所謂“分析師”通過虛假交易制造較真實的盤面交易，以投資專家、博士等指導(dǎo)老師名義，給客戶下操作指令，每周進行一二次交易，在最初一段時間里提供正確的行情，通過先“送金”讓客戶小賺一筆。客戶賺到幾百元或數(shù)千元之后，開始信任代理商，此時，代理商就會誘騙客戶加大投資，向客戶推送“PK行情”，使客戶進行反行情買賣，便于他們開始“殺金”。他們利用“做市賬戶”內(nèi)虛擬資金的優(yōu)勢，操控品種的交易走向，明明是大幅殺跌，給客戶的指令卻是買漲操作，導(dǎo)致客戶爆倉(強制平倉)，致使客戶產(chǎn)生巨額虧損，從而騙得客戶投資資金。

　　這個案件抓獲犯罪嫌疑人32人，刑事拘留11人，取保候?qū)?1人，涉案區(qū)域覆蓋北京、上海、江蘇、安徽等20余個省市，涉案金額5000余萬元，近400名受害者深受其害但是幾乎無人識破其伎倆。

　　經(jīng)濟之聲：還有一種新式武器叫“改單神器”，幾位有沒有見過？

　　喬京：改單神器主要是通過假軟件及假行情來實現(xiàn)的。類似滑點、卡盤等手段在非法期貨詐騙中時有發(fā)生。所謂滑點，就是交易過程中，單子的成交價格與實際指令價格不一致，比如白銀在4000點位時，你下單子買的多單，可是實際成交價卻是4005點，那么就有了5個點的滑點。所謂卡盤，就是指盤面報價或品種轉(zhuǎn)換的時候會卡住，比如說，在某個點位停止不動，從k線圖轉(zhuǎn)到分時圖會卡住什么都顯示不出來等等。

　　由于交易平臺對假行情和假軟件具有可操縱性，交易商會通過平臺后臺裝有的防漏洞插件中滑點、延時交易、最大單量限制、行情不動時禁止下單、跳空等功能對客戶的交易情況進行控制，導(dǎo)致平臺客戶非正常虧損。

　　經(jīng)濟之聲：自從“3.15”爆出現(xiàn)貨市場中貴金屬現(xiàn)貨市場平臺頻出“對賭盤”詐騙案件，賭盤模式究竟是什么？它的盈利模式又是怎樣的？

　　喬京：所謂的對賭其實指的是交易所機構(gòu)會員與投資者互為對手、互為盈虧的對賭游戲，非法平臺掌控著客戶的交易信息，交易者的一舉一動僅在交易對手的機構(gòu)會員中掌控。也就是說，客戶在前端怎么交易，其實后面的籌碼它都一清二楚。與客戶對賭就意味著投資者越虧，平臺就會越賺，而且如果平臺的杠桿越高，客戶虧錢的可能性就會越大，同時這個平臺就有可能越來越賺錢。

　　現(xiàn)在國內(nèi)的對賭平臺分這么幾種：一個是國家合規(guī)的，還有是一些在新三板上注冊的，還有一些是較為灰色的，例如現(xiàn)貨電子交易平臺、國內(nèi)的外匯對賭平臺，包括一些香港經(jīng)營貿(mào)易場的會員平臺等。

　　經(jīng)濟之聲：這種非法標(biāo)的和正規(guī)期貨業(yè)務(wù)在交易軟件上的區(qū)別在哪里？投資者如何能一眼或者稍加辨別就能看出這軟件來路不正？

　　紀(jì)彤國：其實正規(guī)和違規(guī)的期貨軟件有幾個重大區(qū)別：第一，正規(guī)的交易軟件只能在這個官方的網(wǎng)站上下載，而非法軟件只能在它自己的平臺上下載，在期貨公司的官方網(wǎng)站也找不到它的鏈接，第二，這類軟件的出入金都是通過第三方支付進行付款，往往會付款到A公司的對公帳戶或者個人收款，而不是和你簽署第三方的存款協(xié)議，這會給投資者的資金造成很大的風(fēng)險。

　　經(jīng)濟之聲：隨著互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的發(fā)展，釣魚網(wǎng)站和非法軟件也充分利用互聯(lián)網(wǎng)特性設(shè)計詐騙陷阱，可以說是正規(guī)經(jīng)營機構(gòu)和廣大投資者權(quán)益保護的毒瘤。針對釣魚式非法期貨詐騙，消費者應(yīng)該注意哪些問題？

　　王曦：不要抱有“一夜暴富”、“天上掉餡餅”的心理；不要輕信“只賺不賠”的虛假宣傳；從事期貨交易請務(wù)必通過合法的期貨經(jīng)營機構(gòu)，理性投資。

　　喬京：投資者在進行投資時要多留個心眼，不要隨意泄露個人信息，提高自我保護意識。

　　紀(jì)彤國：國內(nèi)只有4家期貨交易所掛牌交易的期貨品種是合法期貨，投資者必須通過正規(guī)期貨公司開戶才能交易并得到法律保護，正規(guī)期貨市場是受到國家嚴(yán)格監(jiān)管的金融市場，投資者的資金安全和市場的三公原則有嚴(yán)密的體系在保護，除此以外的那些變相非法期貨或大宗商品等投資市場都涉嫌金融欺詐，切勿上當(dāng)受騙。