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黑馬安邦的激進(jìn)歲月:10年資產(chǎn)規(guī)模超過7000億元
2014-10-20 11:47:00 來源:國(guó)際金融報(bào) 說兩句 分享到:
柏可林 攝
央廣網(wǎng)河南分網(wǎng)消息 據(jù)國(guó)際金融報(bào)報(bào)道:不鳴則已,一鳴驚人。黑馬安邦低調(diào)中再現(xiàn)鋒芒。
10月6日,一條新聞轟動(dòng)業(yè)界。
安邦保險(xiǎn)集團(tuán)斥資19.5億美元(約合人民幣120億元)從希爾頓全球酒店集團(tuán)控股公司手中收購了其麾下經(jīng)典品牌——位于紐約曼哈頓公園大道(Park Avenue)49-50街的華爾道夫酒店大樓。
寸土寸金的紐約也擋不住中國(guó)資金的來勢(shì)洶洶。消息一出,轟動(dòng)了包括酒店業(yè)、地產(chǎn)業(yè)、金融業(yè)在內(nèi)的眾多相關(guān)產(chǎn)業(yè)。
落槌華爾道夫酒店
作為紐約地標(biāo)性建筑,華爾道夫酒店占據(jù)了曼哈頓核心地段的整個(gè)街區(qū),這里自始建以來就是紐約的地標(biāo)建筑之一,亦是紐約主流社交活動(dòng)的中心地帶,常年入住率超過90%。近一個(gè)世紀(jì)以來,絕佳的地理位置和高水準(zhǔn)服務(wù)不僅將華爾道夫的招牌打磨得閃閃發(fā)光,也使得該地塊的投資價(jià)值無可比擬。
一位跨境投資管理人告訴《國(guó)際金融報(bào)》記者,從資產(chǎn)配置上說,優(yōu)質(zhì)商業(yè)地產(chǎn)都是高保值的投資組合,擁有7000億資產(chǎn)的安邦確實(shí)該提高固定資產(chǎn)投資比例,海外商業(yè)地產(chǎn)相比國(guó)內(nèi)價(jià)值穩(wěn)定,收益更高,曼哈頓是全球幾大首選地,華爾道夫亦是個(gè)中翹楚。此收購目的更體現(xiàn)在高保值抗風(fēng)險(xiǎn),而不是高收益。
華爾道夫酒店不但聲名顯赫,還是最上鏡酒店。早在1945 年,好萊塢就拍攝了描寫酒店浪漫故事的《華爾道夫的周末》,此后,20多部電影在這里取景,包括《教父3》、《逍遙法外》、《紐約愛情故事》等,并且成為多部電影的主線。
1974年鄧小平訪美,在華爾道夫酒店會(huì)晤了時(shí)任美國(guó)國(guó)家安全事務(wù)助理基辛格(Henry Kissinger)。此后歷任中國(guó)領(lǐng)導(dǎo)人出訪紐約,都會(huì)下榻華爾道夫酒店,最近下榻的北京高層則是出席2014年聯(lián)合國(guó)大會(huì)會(huì)議的國(guó)務(wù)院副總理張高麗。
安邦保險(xiǎn)表示,通過投資北美優(yōu)質(zhì)不動(dòng)產(chǎn),實(shí)現(xiàn)長(zhǎng)期穩(wěn)定的投資收益,今后將進(jìn)一步加大全球資產(chǎn)配置的比重,尤其是將歐洲地區(qū)和北美作為重點(diǎn)。
“華爾道夫酒店業(yè)務(wù)從2007年開始有5倍的增長(zhǎng),該品牌在包括北京、迪拜、芝加哥以及阿姆斯特丹等城市有約27家酒店。希爾頓集團(tuán)自從2013年12月以每股21.30美元上市,當(dāng)時(shí)23.5億美元的融資額是史上最大酒店上市交易。”上海社會(huì)科學(xué)院旅游研究中心特約研究員趙煥焱認(rèn)為,對(duì)希爾頓集團(tuán)而言,出售紐約華爾道夫是回籠資金,并能將資金用以新項(xiàng)目發(fā)展之舉,此番交易有利于進(jìn)一步提升希爾頓集團(tuán)股價(jià)。
據(jù)悉,對(duì)華爾道夫酒店的收購是安邦保險(xiǎn)在美國(guó)市場(chǎng)的首筆大規(guī)模交易。安邦保險(xiǎn)在競(jìng)購過程中擊敗了至少2家對(duì)手。有接近安邦人士稱,安邦保險(xiǎn)最終脫穎而出,除了價(jià)格之外,安邦保險(xiǎn)的“背景實(shí)力”很強(qiáng),這或許為此次收購勝算加碼不少。
但好事多磨。
10月13日,美國(guó)駐聯(lián)合國(guó)代表團(tuán)發(fā)言人柯蒂斯·庫珀表示,考慮到潛在的安全風(fēng)險(xiǎn),美國(guó)政府正在對(duì)出售華爾道夫酒店協(xié)議的具體內(nèi)容進(jìn)行詳細(xì)審查,同時(shí)對(duì)中國(guó)安邦保險(xiǎn)公司對(duì)于該酒店的長(zhǎng)期計(jì)劃進(jìn)行評(píng)估。據(jù)悉,真正引起美國(guó)政府注意的是協(xié)議中關(guān)于安邦集團(tuán)將斥資對(duì)華爾道夫酒店進(jìn)行全面翻新的條款。因?yàn)閾?dān)心該公司重新裝修酒店時(shí)“動(dòng)手腳”,以便日后實(shí)施監(jiān)聽或間諜活動(dòng)。
保險(xiǎn)業(yè)不缺“土豪”
曾因多次舉牌上市公司而被國(guó)內(nèi)資本市場(chǎng)稱為保險(xiǎn)業(yè)“土豪”的安邦保險(xiǎn),在過去10年的發(fā)展過程中,從一家注冊(cè)資金為5億元的財(cái)險(xiǎn)公司,逐步發(fā)展為資產(chǎn)超7000億元的集團(tuán)化公司,因其投資風(fēng)格激進(jìn)、股東資金雄厚、業(yè)務(wù)發(fā)展迅速等原因,被貼上了“黑馬”的標(biāo)簽。
在2012年真正宣布集團(tuán)化之后,擴(kuò)張?bào)E然提速,全國(guó)設(shè)點(diǎn)布陣、投資異常激進(jìn),頻頻掘金地產(chǎn)業(yè),近日又橫跨歐美走上巨額海外并購之路,從美國(guó)“老字號(hào)”華爾道夫酒店,到比利時(shí)“百年老店”FIDEA保險(xiǎn)公司,“土豪”風(fēng)采展露無遺。可謂險(xiǎn)資投資海外市場(chǎng)的急先鋒。
時(shí)隔一周。10月13日,安邦保險(xiǎn)宣布收購比利時(shí)FIDEA保險(xiǎn)公司,這是中國(guó)保險(xiǎn)企業(yè)首次100%股權(quán)收購歐洲保險(xiǎn)公司。短短7天內(nèi),安邦集團(tuán)在國(guó)際資本市場(chǎng)中兩度出手,屢有斬獲。
盡管業(yè)內(nèi)對(duì)安邦的激進(jìn)作風(fēng)已經(jīng)有所熟悉,但仍未料到步伐如此迅猛,而頻頻動(dòng)作之間的邏輯也被反復(fù)揣測(cè)。作為宣稱“具有國(guó)際視野的中國(guó)保險(xiǎn)公司”,安邦的金融帝國(guó)擴(kuò)張版圖正在一步步清晰。
“如果說之前安邦保險(xiǎn)只是在國(guó)內(nèi)籌謀全牌照的綜合金融集團(tuán)并跑馬圈地,最近的兩項(xiàng)收購則是有向國(guó)際綜合金融集團(tuán)進(jìn)軍的意圖。”一名接近安邦保險(xiǎn)集團(tuán)的業(yè)內(nèi)人士表示。
對(duì)于收購FIDEA保險(xiǎn)公司的原因,安邦保險(xiǎn)表示,“將通過客戶資源共享,同步為安邦保險(xiǎn)集團(tuán)的客戶在中國(guó)和歐洲提供更好的服務(wù),未來將能夠給中國(guó)客戶在歐洲提供保險(xiǎn)服務(wù),覆蓋人壽保險(xiǎn)、養(yǎng)老險(xiǎn)、健康保險(xiǎn)、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)及資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。”
FIDEA首席執(zhí)行官Edwin Schellens認(rèn)為,安邦集團(tuán)正在海外進(jìn)行可持續(xù)性的投資,F(xiàn)IDEA很高興能夠成為安邦集團(tuán)在歐洲擴(kuò)張的第一例,在安邦集團(tuán)的支持下,F(xiàn)IDEA將保持增長(zhǎng)性和創(chuàng)新性。
在北京工商大學(xué)保險(xiǎn)學(xué)系主任王緒瑾看來,“收購一家保險(xiǎn)公司與收購房地產(chǎn)還不一樣,整體而言,顯示了安邦的實(shí)力。收購之后,擴(kuò)大了安邦的業(yè)務(wù)規(guī)模。如果比利時(shí)FIDEA保險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)得好,還可以增加安邦的盈利能力。另外更重要的是,保險(xiǎn)業(yè)務(wù)海外試水,可以積累國(guó)際上經(jīng)營(yíng)的經(jīng)驗(yàn)。”
據(jù)悉,根據(jù)相關(guān)規(guī)則,這筆交易最終完成的時(shí)間在2015年的第一季度。
FIDEA也許只是開始。安邦集團(tuán)還表示,未來將會(huì)繼續(xù)在全球范圍內(nèi)尋找合適的保險(xiǎn)企業(yè),通過收購合作,搭建全球保險(xiǎn)服務(wù)網(wǎng)絡(luò),以實(shí)現(xiàn)全球客戶服務(wù)的戰(zhàn)略協(xié)同效應(yīng)。會(huì)緊隨客戶“走出去”的步伐,未來將能夠給中國(guó)客戶在歐洲提供保險(xiǎn)服務(wù),覆蓋人壽保險(xiǎn)、養(yǎng)老險(xiǎn)、健康保險(xiǎn)、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)及資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。
按照保監(jiān)會(huì)《保險(xiǎn)資金海外投資管理暫行辦法》規(guī)定,保險(xiǎn)公司可投資海外資金為總資產(chǎn)15%。根據(jù)在集團(tuán)業(yè)務(wù)占比最大的安邦財(cái)險(xiǎn)2013年年報(bào)顯示,其總資產(chǎn)為1250.49億元,15%的額度為187.6億元,若按照集團(tuán)整個(gè)總資產(chǎn)計(jì)算,安邦保險(xiǎn)集團(tuán)今年仍有較大額度可投資于海外資產(chǎn)。
安邦的下一個(gè)目標(biāo)會(huì)是誰?
黑馬安邦的“激進(jìn)歲月”
北京市朝陽區(qū)建國(guó)門外大街6號(hào),是安邦集團(tuán)的總部所在地。相比于不遠(yuǎn)處的國(guó)貿(mào)中心,這兩座并不算太高的建筑顯得很低調(diào),甚至連大樓的顏色都是灰黑色。
不要小看這家看起來很低調(diào)的公司,它有著饕餮的胃口和獵豹的速度。在激進(jìn)的10月里,安邦保險(xiǎn)讓外界逐漸看到一個(gè)金融新貴隱約的帝國(guó)版圖。
安邦保險(xiǎn)目前的版圖架構(gòu),包括了產(chǎn)險(xiǎn)、壽險(xiǎn)、健康險(xiǎn)、養(yǎng)老險(xiǎn)、國(guó)內(nèi)資產(chǎn)管理公司、香港資產(chǎn)管理公司、保險(xiǎn)銷售、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)、成都農(nóng)商銀行、邦銀金租,其收購世紀(jì)證券也于近段時(shí)間完成。
一位熟悉安邦投資的人士指出,安邦在投資上偏向銀行、房地產(chǎn)等項(xiàng)目,投資風(fēng)格激進(jìn),偏向直接參與土地開發(fā)。
二級(jí)市場(chǎng)上,安邦是毫無疑問的“土豪”、“黑馬”。接連舉牌銀行股、地產(chǎn)股,以136億元舉牌招商銀行震撼A股市場(chǎng)、此后又以35億元增持民生銀行、與生命人壽拉開了對(duì)金地集團(tuán)的舉牌大戰(zhàn)、增持金融街持股比例超過了5%。
低調(diào)的安邦保險(xiǎn)以“黑馬”之姿一鳴驚人的豪舉至今仍為資本市場(chǎng)津津樂道。
2013年12月9日,11.33億股的招商銀行股份,以每股12.07元的價(jià)格達(dá)成交易,成交金額高達(dá)136.78億元,創(chuàng)造了A股大宗交易的新紀(jì)錄。
這次交易的操盤方即為安邦集團(tuán)。據(jù)招商銀行公告,安邦財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司,通過安邦財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)傳統(tǒng)產(chǎn)品賬戶增持了11.33億股招行股票,累計(jì)持有12.6億股招商銀行股票,持股比例超過5%。最新數(shù)據(jù)顯示,安邦財(cái)險(xiǎn)為招行第三大股東。這也不是安邦第一次出手銀行業(yè)。從2011年以來,安邦集團(tuán)低調(diào)地增持民生銀行、中國(guó)工商銀行以及成都農(nóng)商銀行。
安邦集團(tuán)對(duì)銀行業(yè)務(wù)的濃厚興趣,并不止于二級(jí)市場(chǎng)的交易。2011年安邦集團(tuán)戰(zhàn)略投資并控股成都農(nóng)商行,據(jù)悉,這筆交易大約是斥資50億元獲得35%的股權(quán)。在安邦集團(tuán)組織架構(gòu)中,成都農(nóng)商行赫然與安邦各個(gè)子公司并列。
就是這樣一家激進(jìn)風(fēng)格的金融集團(tuán),背后的掌舵者卻很低調(diào)。
根據(jù)保監(jiān)會(huì)在2013年11月14日的公示,保監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)吳小暉擔(dān)任安邦保險(xiǎn)集團(tuán)董事長(zhǎng)兼總經(jīng)理,原集團(tuán)董事長(zhǎng)胡茂元出任董事。保監(jiān)會(huì)同時(shí)核準(zhǔn)朱藝、陳萍、姚大鋒、趙虹、陳小魯?shù)热嗽诎舶罴瘓F(tuán)的董事資格。北京工商局的信息顯示,安邦保險(xiǎn)集團(tuán)的董事還包括朱云來,劉曉光和王新棣為獨(dú)立董事。
編輯:耿倩
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