2015年4月21日,中國(廣東)自由貿易試驗區(qū)正式掛牌。五年時間,1800多個日夜,廣東自貿區(qū)在基礎建設、經濟發(fā)展和創(chuàng)新實踐等方面發(fā)生了許多巨變。巨變,源于多方努力,金融之力舉足輕重。

  五年來,廣東農行將自貿區(qū)業(yè)務納入“全行辦外匯”,聚焦國家戰(zhàn)略,堅持創(chuàng)新引領,全力打造自貿區(qū)主力銀行。近兩年,該行更是把握廣東自貿區(qū)、粵港澳大灣區(qū)“雙區(qū)疊加”戰(zhàn)略機遇,為廣東實體經濟發(fā)展增添了澎湃動力。目前,該行共服務自貿客戶1.9萬戶,為自貿區(qū)發(fā)展帶來無限商機和活力;自貿貸款余額184.65億元,跨境人民幣結算量391.63億元,以硬核資金為自貿區(qū)發(fā)展“輸血”;在廣東銀行業(yè)中首家獲批FT賬戶,為532家境內外企業(yè)提供本外幣一體化的分賬核算服務,打造了優(yōu)質高效的跨境金融品牌。

 

  探路:打牢根基

  自貿區(qū)發(fā)展的五年,是廣東農行探索實踐的五年。

  自貿區(qū)掛牌前,很多政策尚未落地。面對新的市場環(huán)境,廣東農行克服困難,加快機制建設和機構布局。為對接好自貿區(qū)內企業(yè),當時,廣東農行與自貿區(qū)管理委員會建立了常態(tài)化溝通機制,多次到廣州南沙、珠海橫琴新區(qū)進行調研,掌握第一手資料和最新政策,并成立自貿區(qū)業(yè)務工作小組,明確職責分工,研究政策動向,推動業(yè)務進展。

  自貿區(qū)掛牌后,廣東農行同步設立“粵港澳跨境業(yè)務創(chuàng)新基地”,率先將南沙和橫琴兩個自貿機構升格為分行,以機構升格促服務升級。目前該行在南沙自貿區(qū)設有3個營業(yè)網點,在橫琴自貿區(qū)設有1個網點,有效滿足了自貿區(qū)金融需求。同時,主動承擔社會責任,獨家代理南沙港出口退稅,服務離境個人。

  2015年9月,廣東農行專門制定自貿區(qū)業(yè)務發(fā)展意見。為吸引新企業(yè)進駐自貿區(qū),該行主動介入政府招商工作,掌握入區(qū)客戶信息,積極拓展客戶。近年來,該行在廣州、珠海兩地舉辦了多場自貿金融創(chuàng)新業(yè)務推廣會,吸引了千逾家企業(yè)參加,掀起“投資自貿、建設自貿”的熱潮。

  為簡化企業(yè)開戶流程,廣東農行在南沙自貿區(qū)首批試點“賬戶e路通”業(yè)務,實現銀行基本賬戶開戶許可與企業(yè)設立登記一站式辦理。在珠海,該行積極配合橫琴工商局開展商事登記制度創(chuàng)新,成功為橫琴自貿區(qū)企業(yè)發(fā)行“電子證照單位結算卡”。

  積極探路,勇于試點,廣東農行自貿區(qū)業(yè)務漸漸打開了發(fā)展局面。

 

  傾注:帶來活力

  自貿區(qū)發(fā)展的五年,是廣東農行付諸心血的五年。

  為推進自貿區(qū)重大項目建設,廣東農行為自貿區(qū)發(fā)展提供硬核支持:大力支持自貿區(qū)內港口、鐵路、供冷供熱等基礎設施項目建設,投放貸款近10億元;為16家企業(yè)發(fā)放境外人民幣貸款,金額合計51億元;作為社會出資人,出資自貿注冊的廣東省鐵路發(fā)展基金50億元……

  結合自貿區(qū)戰(zhàn)略定位,廣東農行利用毗鄰港澳的地緣優(yōu)勢,積極打造跨境聯動創(chuàng)新平臺,向南航集團、廣州地鐵、越秀集團、粵電集團等一大批廣東實體企業(yè)集團提供跨境融資服務,協(xié)同推進的聯動項目在廣東地區(qū)及全國農行形成了良好的示范效應。其中,該行根據粵電集團的實際情況,為其量身打造的“全口徑跨境外幣融資+境內先結后購掉期”產品組合,幫助企業(yè)有效加強外匯風險敞口管理,多次獲得人行和外管局表彰。

  借助于農行遍布全球的網絡和機構優(yōu)勢,廣東農行聯動北京分行,為三家客戶辦理熊貓債跨境結算120億元,其中,俄羅斯鋁業(yè)10億元熊貓債是全國首筆“一帶一路”國家熊貓債。同時,該行聯動香港、首爾等9家境外分行,累計辦理跨境風險參與304億元,進一步拓寬自貿區(qū)企業(yè)融資渠道,降低企業(yè)融資成本。此外,加強與農行集團境外子公司聯動,引入農銀國際股權投資母基金落戶橫琴4億元。截至目前,廣東農行跨境聯動業(yè)務量達133.49億美元。

  傾力投入,緊密聯動,廣東農行自貿區(qū)業(yè)務已變得根深葉茂。

 

  新途:未來可期

  自貿區(qū)發(fā)展的五年,是廣東農行不斷創(chuàng)新的五年。

  自從廣東農行在南沙、橫琴設立兩個“粵港澳跨境業(yè)務創(chuàng)新基地”后,便緊跟政策加快創(chuàng)新步伐,升級產品,五年來在廣東同業(yè)和全國農行首發(fā)了自貿版資金池、熊貓債、境外人民幣貸款、外幣境外貸款、資本項目支付便利化等多項創(chuàng)新業(yè)務。截至目前,該行共備案自貿版和FT全功能版資金池客戶23戶,累計辦理跨境人民幣結算722.50億元;首批試點辦理廣東自貿區(qū)外幣境外貸款業(yè)務,目前金額高達1448萬美元。

  2019年11月29日,廣東地區(qū)上線FT(自由貿易賬戶體系)系統(tǒng),作為獨家上線FT賬戶的金融機構,廣東農行把握機遇,積極促進廣東自貿區(qū)和粵港澳大灣區(qū)金融創(chuàng)新,全力服務實體經濟,僅半年時間,目前已為532家境內外企業(yè)開立FT賬戶,辦理FT項下跨境結算約76.20億美元,為一大批企業(yè)提供了優(yōu)質高效的跨境服務,為穩(wěn)定廣東外貿提供了有力支撐。

  新冠肺炎疫情期間,廣東農行更是堅持貼心服務“不打烊”,確保跨境服務“零延遲”。為助力企業(yè)抗擊疫情、復工復產,廣東農行提供高結算效率服務,利用FT賬戶為廣州南沙自貿區(qū)某企業(yè)從境外緊急采購口罩等防疫物資辦理了FT賬戶項下購付匯8.7萬美元,為珠海橫琴某科技企業(yè)辦理跨境采購防疫物資結算43.2萬港幣。近期,該行還為壹號食品、航空航新、美膠物產等3家實體經營跨國集團成功搭建FT全功能資金池,助力跨國集團全球資金管理。

  創(chuàng)新引領,未來可期,廣東農行自貿區(qū)業(yè)務正朝著更加光明的前方邁進。(王淼怡、張學軍)